財聯(lián)社6月23日訊（記者 鄭仲芹）6月21日，財聯(lián)社第三屆財富管理論壇暨首屆“財富管理·華尊獎”頒獎典禮在蘇州舉行。東吳證券黨委副書記、總裁薛臻作為本屆論壇的重要嘉賓，代表總部在當?shù)氐娜趟蜕现罗o與祝福，并對區(qū)域特色濃厚的券商如何做好財富管理進行了經(jīng)驗分享。

致辭中，薛臻對新形勢下財富管理的重要性進行了闡述，認為把服務(wù)居民財富管理放到更加突出的位置，是財富管理新的歷史使命。而財富管理作為金融業(yè)的核心業(yè)務(wù)之一，券商有義務(wù)守護大眾財富、助力共同富裕。

他同時提到，財富管理作為金融業(yè)的核心業(yè)務(wù)之一，黨中央多次提出要活躍資本市場，提振投資者信心。尤其新國九條強調(diào)要以投資者為中心，更加肯定了資本市場的投資財富管理屬性。

薛臻對新形勢下財富管理的重要性進行了闡述。

在財富管理的轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新過程中，東吳證券堅持以蘇州及長三角為核心根據(jù)地，并一直秉承“待人忠、辦事誠、共享共贏”的核心價值觀，積極應(yīng)對市場變化。轉(zhuǎn)型過程中東吳證券遇到了很多的挑戰(zhàn)和難題，主要是市占率爭奪激烈以及兩融價格戰(zhàn)。

薛臻提供了一個有意思的數(shù)據(jù)，即目前蘇州有將近250家分支機構(gòu)，大概80家券商在蘇州有網(wǎng)點，其中有一半建立了分公司，競爭日趨白熱化。另外，兩融的價格戰(zhàn)也打得火熱，薛臻在致辭中呼吁行業(yè)減少價格戰(zhàn)，著眼于專業(yè)能力塑造，共同推動財富管理的健康發(fā)展。

財富管理轉(zhuǎn)型的差異化打法

“近期發(fā)生的很多熱點問題，比如退市問題、轉(zhuǎn)融通問題等，都給財富管理帶來了新的挑戰(zhàn)和要求。”薛臻表示，東吳證券作為扎根蘇州的區(qū)域特色濃厚的券商，面對挑戰(zhàn)更應(yīng)該尋求差異化打法。

在當前證券行業(yè)格局加速分化的背景下，許多區(qū)域性券商意識到，依賴于本地客戶資源的中小機構(gòu)，由于業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的單一性，其抗風險能力相對較弱。

在很多業(yè)內(nèi)人士看來，面對資本市場的融資機遇，區(qū)域性券商迫切需要實現(xiàn)自身的發(fā)展和壯大。然而，與頭部券商相比，區(qū)域性券商所面臨的競爭環(huán)境更為激烈，想要實現(xiàn)彎道超車，無疑面臨著更大的挑戰(zhàn)。

針對區(qū)域性券商如何做好財富管理，東吳證券作了積極探索。薛臻分享了公司財富管理轉(zhuǎn)型分別在客戶端、產(chǎn)品端、服務(wù)端和技術(shù)端上的突破。

一是客戶端：東吳證券完善分級分類，差異化滿足零售客戶、高凈值客戶和機構(gòu)客戶三種客戶的不同需求。

二是產(chǎn)品端：東吳證券依托自身投研稟賦，圍繞資產(chǎn)設(shè)備、客戶適配，打造有東吳特色的產(chǎn)品體系。

三是服務(wù)端：東吳證券充分融合財富管理上下游各條線部門，分子公司，發(fā)揮協(xié)同效能，提供全方位的綜合金融服務(wù)解決方案。

四是技術(shù)端，上線行業(yè)首個全內(nèi)存、全業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)，發(fā)布了行業(yè)首個自主知識產(chǎn)權(quán)的證券垂類大模型東吳秀財 GPT，提升服務(wù)智能化水平。

財富管理品牌的創(chuàng)新與智能化轉(zhuǎn)型

據(jù)薛臻透露，當前東吳證券財富管理品牌已初步形成了品牌矩陣，包含“秀財”“秀盈”“秀享”三大體系，各有所專、各展所長。

具體來看，“秀財”APP主要服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)零售客戶和長尾客戶，搭建全景化用戶服務(wù)體系，著力優(yōu)化客戶體驗；“秀盈”作為投顧服務(wù)品牌，打造“投顧+主觀、投顧+資訊、投顧+工具”的投顧體系；“秀享”為高端客戶服務(wù)品牌，通過整合公司內(nèi)外部優(yōu)質(zhì)資源，提供財富管理綜合解決方案。

值得一提的是，東吳秀財GPT是繼公司自研核心交易系統(tǒng)A5，率先實現(xiàn)全棧信創(chuàng)后，又基于1.4萬億通用語料，4000億金融語料，在40臺H800上訓(xùn)練出130億參數(shù)的證券垂類大模型。它基于AI四大中臺應(yīng)用，開發(fā)N個AI應(yīng)用場景，目前已用于漲跌分析和盤后總結(jié)，企微AI客服助手，智能盡職調(diào)查、年報問答、基金問答、量化投資等八個應(yīng)用場景，支持智能搜索、智能編排、專業(yè)會話、數(shù)據(jù)分析四大中臺應(yīng)用，可接入東吳數(shù)字人支撐培訓(xùn)和投教功能，秀財GPT作為秀財APP用戶的得力助手，能顯著提高用戶效率。

薛臻分享到，當下，我們正聚焦于財富管理的新一輪轉(zhuǎn)型，從傳統(tǒng)的經(jīng)紀通道業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向?qū)蛻舻膬r值增值服務(wù)，不再局限于從供應(yīng)端滿足客戶的交易和產(chǎn)品需求，還要從需求端實現(xiàn)對投資者的財富規(guī)劃、資金配置和風險分散，最終目標是實現(xiàn)對投資者服務(wù)、教育和保護的一攬子綜合金融服務(wù)。

致辭最后，薛臻表示對中國券商財富管理來說，打造優(yōu)秀、智能的買方投顧已是行業(yè)共識，在打造財富管理新質(zhì)生產(chǎn)力這個宏大命題面前，未來將更積極把握行業(yè)發(fā)展規(guī)律，學(xué)習行業(yè)先進經(jīng)驗，向著服務(wù)人民美好生活大目標攜手前行。