中國(guó)基金報(bào)記者 張玲

繼建設(shè)銀行后，日前又一家銀行宣布調(diào)整部分代銷公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。

民生銀行調(diào)整部分代銷公募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

6月25日，民生銀行發(fā)布公告稱，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》等相關(guān)法規(guī)的要求，參考基金管理人發(fā)布的產(chǎn)品相關(guān)信息披露，民生銀行嚴(yán)格遵循投資者利益優(yōu)先原則，積極落實(shí)投資者適當(dāng)性管理，決定自2024年6月28日時(shí)起調(diào)整部分代銷公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。

根據(jù)已披露的調(diào)整清單，此次民生銀行對(duì)富國(guó)創(chuàng)新企業(yè)靈活配置混合型證券投資基金（LOF）A進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“高風(fēng)險(xiǎn)”。

民生銀行提醒投資者，可通過(guò)該行網(wǎng)銀、手機(jī)APP、95568熱線或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)核實(shí)本人的公募基金產(chǎn)品持有情況，結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎做出投資決定，如對(duì)調(diào)整存在異議或風(fēng)險(xiǎn)承受能力與調(diào)整后的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配，投資者可自主決定產(chǎn)品贖回。

民生銀行強(qiáng)調(diào)，基金產(chǎn)品由基金公司發(fā)行與管理，該行作為代銷機(jī)構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。

此外，今后，民生銀行會(huì)根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管政策、風(fēng)險(xiǎn)制度、產(chǎn)品表現(xiàn)、管理人建議等，不定期調(diào)整代銷公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)，截至2023年底，民生銀行非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模為943億元，“股票+混合”公募基金保有規(guī)模達(dá)827億元。另?yè)?jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，截至今年一季度末，民生銀行為106家基金公司代銷3360只基金產(chǎn)品。

多家銀行出手調(diào)整

此前于6月14日，建設(shè)銀行也曾發(fā)布公告，將39只代銷的公募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由“R3－中風(fēng)險(xiǎn)”上調(diào)為“R4－中高風(fēng)險(xiǎn)”，這些產(chǎn)品均為權(quán)益類基金，包括偏股混合型基金、靈活配置型基金等。

對(duì)于調(diào)整原因，建設(shè)銀行同樣表示根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》等規(guī)定要求，切實(shí)履行適當(dāng)性義務(wù)，保護(hù)投資者權(quán)益。

另一方面，根據(jù)本報(bào)記者此前報(bào)道，今年以來(lái)包括招商銀行、寧波銀行、交通銀行、中國(guó)銀行等多家銀行，均相繼收緊公募產(chǎn)品的超風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)銷售，不允許超風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)購(gòu)買公募基金產(chǎn)品。

據(jù)了解，《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》中規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，了解投資人信息，堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資人。

北京一公募人士表示，多家銀行上調(diào)部分公募產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、收緊超風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)銷售，一方面，有助于提升自身合規(guī)性、控制風(fēng)險(xiǎn)；另一方面，也可以有效避免投資者買到風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品，在保護(hù)投資者的同時(shí)，也能減少潛在的投資糾紛。

編輯：黃梅

審核：木魚

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