家住北京的李晴沒想到，2017年一次偶然吃涮羊肉的經(jīng)歷，會(huì)給自己造成上百萬(wàn)的“損失”。

“當(dāng)時(shí)在涮肉店里看到了眾牧寶‘云養(yǎng)羊’的宣傳。投資者出錢，平臺(tái)對(duì)接牧民養(yǎng)羊。有羊只實(shí)物，有年化收益，還有實(shí)體店背書，感覺挺穩(wěn)的?！崩钋缯f道。

李晴提到的眾牧寶，是一個(gè)養(yǎng)羊理財(cái)平臺(tái)，號(hào)稱“人人都是牧場(chǎng)主”——花1000元領(lǐng)養(yǎng)一只羊，一定期限后可獲得相應(yīng)收益。

但就在今年5月中旬，眾牧寶“出事”了。投資者的錢取不出來(lái)了，客服人員發(fā)消息表示“賬上已經(jīng)沒有資金”，辦公地點(diǎn)也人去屋空。事后有投資者前往牧場(chǎng)調(diào)查，卻發(fā)現(xiàn)羊都“消失”了。

自稱有60萬(wàn)只羊的眾牧寶，怎么就爆雷了？

數(shù)億元取不出了

“請(qǐng)立刻停止買羊！”

眾牧寶的眾牧App主頁(yè)面上，滾動(dòng)信息提醒投資者停止投資，買羊入口也已經(jīng)關(guān)閉。

中國(guó)新聞周刊實(shí)地探訪眾牧寶位于北京朝陽(yáng)區(qū)的辦公地點(diǎn)，已是“人去屋空”。大廈工作人員表示：“監(jiān)管部門5月18日到來(lái)后，辦公室工作人員已經(jīng)強(qiáng)制搬離”。

天眼查App顯示，眾牧寶背后的眾牧科技（北京）有限公司（下稱“眾牧科技”）成立于2015年4月，法定代表人為成遼，注冊(cè)資本5000萬(wàn)人民幣，實(shí)繳資本3345萬(wàn)人民幣。

眾牧寶的投資者被稱為“牧場(chǎng)主”，可以通過眾牧App在線選購(gòu)養(yǎng)羊理財(cái)項(xiàng)目、查看投資收益、查看牧場(chǎng)監(jiān)控。其關(guān)聯(lián)公眾號(hào)“眾牧羊村”2024年年初發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，眾牧平臺(tái)的注冊(cè)用戶突破17萬(wàn)。

眾牧App介紹，基于訂單農(nóng)業(yè)系統(tǒng)，養(yǎng)成出欄的小羊會(huì)直接銷售到合作工廠或其他外域工廠，屠宰加工后銷往全國(guó)，包括各大商超、批發(fā)市場(chǎng)、餐飲機(jī)構(gòu)等。牧場(chǎng)主既可以選擇提現(xiàn)，也可以把出欄的小羊兌換成“眼見為實(shí)”的羊肉。

李晴提供給中國(guó)新聞周刊的一份2024年1月簽訂的眾牧寶《羊只養(yǎng)殖協(xié)議》顯示，牧場(chǎng)方負(fù)責(zé)羊只的養(yǎng)殖，待認(rèn)養(yǎng)羊只出欄后，牧場(chǎng)方將活體整羊出售給第三方，并規(guī)定，銷售價(jià)格高于約定價(jià)格的部分歸牧場(chǎng)所有，售價(jià)若低于約定價(jià)格，則按照認(rèn)養(yǎng)人的認(rèn)養(yǎng)只數(shù)乘以銷售金額歸認(rèn)養(yǎng)人所有。

多位投資者對(duì)中國(guó)新聞周刊表示，多年以來(lái)養(yǎng)羊收益都是正的，沒有出現(xiàn)過養(yǎng)羊虧損的情況。

近六年下來(lái)，李晴與家人在眾牧寶里陸續(xù)投入的資金超過190萬(wàn)元。“雖然養(yǎng)羊利息一直在降，但收益不錯(cuò)，提現(xiàn)從來(lái)沒有出過問題?！崩钋绫硎?，平臺(tái)的一年期養(yǎng)羊收益率從2017年剛開始的13.5%，逐漸下降到12.9%，中間各期也經(jīng)歷一定變化，2024年以來(lái)在8.9%左右。

“感覺平臺(tái)是靠譜的，所以這些年來(lái)的本金與收益基本復(fù)購(gòu)買羊了?！崩钋缯f道。與她相似，多位投資者都對(duì)中國(guó)新聞周刊表示，此前基本并未有過提現(xiàn)。

中國(guó)新聞周刊注意到，根據(jù)平臺(tái)設(shè)置，復(fù)購(gòu)買羊很容易，但提現(xiàn)卻并不明顯且步驟繁瑣。要首先點(diǎn)擊“牧場(chǎng)收入”，再點(diǎn)擊“出欄”，然后才是“提現(xiàn)”。不僅如此，復(fù)購(gòu)資金當(dāng)時(shí)就能到賬且有短信提示，提現(xiàn)資金則要等到次日。

眾牧寶官方發(fā)布的2024年4月運(yùn)營(yíng)報(bào)告顯示，當(dāng)月羊肉產(chǎn)品發(fā)出3256份，養(yǎng)殖收入764萬(wàn)元，認(rèn)養(yǎng)88117只羊，出欄85083只羊。

一切看起來(lái)都很美好，直到2024年5月16日，眾牧寶到期羊標(biāo)出欄后無(wú)法提現(xiàn)。

令投資者們不解的是，5月15日眾牧App還在宣傳其認(rèn)養(yǎng)活動(dòng)；16日提現(xiàn)剛出問題時(shí)，官方解釋也只是“系統(tǒng)故障”。

然而到了5月17日，眾牧寶客服員工才對(duì)投資者坦承：“賬上已無(wú)資金，資金去向不知；目前羊只在欄數(shù)量60萬(wàn)只左右；基層工作人員上月社保仍未繳納，發(fā)現(xiàn)問題后選擇報(bào)警”。

如果按照眾牧寶客服給出的60萬(wàn)只羊的數(shù)量來(lái)計(jì)算，眾牧寶此次爆雷風(fēng)波涉案金額牽扯不小，規(guī)?？赡苓_(dá)到6億元。

“很多人都將接近全部身家放進(jìn)去了，數(shù)十萬(wàn)、數(shù)百萬(wàn)投資規(guī)模的都有，上海地區(qū)有投資者投資金額達(dá)到千萬(wàn)以上。”李晴表示。

為何騙了9年？

眾牧寶吸引投資者的，不僅是高收益率，還有一套完整的“互聯(lián)網(wǎng)養(yǎng)羊”故事。

眾牧寶創(chuàng)始人之一哈子良曾公開表示，通過互聯(lián)網(wǎng)養(yǎng)羊模式，社會(huì)資金可以進(jìn)入養(yǎng)羊?qū)嶓w，幫助養(yǎng)殖業(yè)解決流動(dòng)資金不足的難題。哈子良曾受邀參加2019（第十八屆）互聯(lián)網(wǎng)大會(huì)后接受媒體采訪，也被眾牧寶重點(diǎn)宣傳。

甚至眾牧寶還會(huì)定期郵寄眾牧內(nèi)刊介紹養(yǎng)羊情況與企業(yè)文化，“2018年眾牧的互聯(lián)網(wǎng)+扶貧模式被評(píng)為2018年中國(guó)羊產(chǎn)業(yè)扶貧先進(jìn)模式，更在2021年成為內(nèi)蒙古羊產(chǎn)業(yè)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略合作品牌”。

中國(guó)新聞周刊了解到，眾牧寶的投資者有相當(dāng)一部分是中老年群體，他們通過電視廣告、線下宣傳、親友推薦等方式接觸到眾牧寶。

其實(shí)養(yǎng)殖保本這件事在農(nóng)戶看來(lái)非常難?！斑@種養(yǎng)殖模式看著就是不靠譜的?！眮?lái)自內(nèi)蒙古阿榮旗的個(gè)體養(yǎng)羊戶于昆對(duì)中國(guó)新聞周刊表示，養(yǎng)羊這件事投資大、回報(bào)小、不好做，他今年已經(jīng)把羊都賣掉了。養(yǎng)羊的飼料、場(chǎng)地租金、水電費(fèi)用算下來(lái)不少，這還不算羊羔夭折的意外損失。更何況近幾年羊都“賣不上價(jià)”，把人工算進(jìn)去甚至是賠錢狀態(tài)。

家財(cái)萬(wàn)貫，帶毛的不算，投資者也都明白這個(gè)道理，但眾牧寶則宣稱：“每一家合作牧場(chǎng)都為投資人認(rèn)購(gòu)的羊只購(gòu)買了保險(xiǎn)?！蓖顿Y者的確在App上能找到相關(guān)保險(xiǎn)證明，并且可以查到相關(guān)承保信息。

不僅是讓投資者放心，眾牧寶也擅長(zhǎng)通過豐富的運(yùn)營(yíng)活動(dòng)留住投資者。

據(jù)投資者介紹，眾牧App玩法很多，積分被稱為“肉丸”。用戶可以通過在App做活動(dòng)來(lái)獲得肉丸，使用肉丸在羊村商城兌換實(shí)物商品和虛擬肉串、養(yǎng)羊紅包等。

蘇亮在眾牧寶成立的2015年就開始了“云養(yǎng)羊”，他印象最深的是“周年慶”牧場(chǎng)主活動(dòng)。包來(lái)往路費(fèi)，活動(dòng)三天，去牧場(chǎng)與肉類加工廠實(shí)地探訪，吃烤全羊，游庫(kù)布齊沙漠，還有帳篷露營(yíng)。

“事發(fā)前1個(gè)月眾牧還在籌備新的周年慶活動(dòng)，誰(shuí)能想到如今卻取不出錢了?！碧K亮仍然難以接受。

羊去哪了？

在維權(quán)時(shí)，投資者們才發(fā)現(xiàn)眾牧寶的合同模板悄悄變了。

與《羊只養(yǎng)殖協(xié)議》不同，2018年的合同模板名為《眾牧寶供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)投資合同》，其中未提及養(yǎng)羊銷售相關(guān)環(huán)節(jié)，直接標(biāo)明了年化收益率。值得注意的是，關(guān)于用戶虧損該如何處理，合同中并未規(guī)定。

上海申宜禾律師事務(wù)所李海權(quán)律師解讀，如果變更后的合同明確改變之前合同的實(shí)質(zhì)性條款，而投資者接受并簽約，則合同的權(quán)利義務(wù)發(fā)生根本性改變。假若在合同的實(shí)際履行中，牧場(chǎng)方仍然是按變更前的合同在還本付息，而投資者接受且無(wú)異議，則從法律上來(lái)看，雙方的真實(shí)意思仍然是金融業(yè)務(wù)投資而非羊只養(yǎng)殖。

“如果無(wú)法提現(xiàn)，那么直接去牧場(chǎng)將屬于我們的羊拉走賣了?！碧岈F(xiàn)受阻后，有投資者憤懣表示。

只是，眾牧寶的羊是否真實(shí)存在，也成了未知數(shù)。

官網(wǎng)顯示，眾牧寶主要與力農(nóng)羊業(yè)、新祿牧場(chǎng)、草原牧場(chǎng)、蘇尼特牧場(chǎng)和進(jìn)利來(lái)牧場(chǎng)5個(gè)牧場(chǎng)合作，其中4個(gè)牧場(chǎng)位于內(nèi)蒙古巴彥淖爾市五原縣。值得注意的是，上述牧場(chǎng)均為內(nèi)蒙古力農(nóng)集團(tuán)的直屬或關(guān)聯(lián)公司，而力農(nóng)集團(tuán)創(chuàng)始人正是曾為眾牧寶創(chuàng)始人之一的吳長(zhǎng)江。

宋倩是來(lái)自內(nèi)蒙古的眾牧寶受害者。提現(xiàn)危機(jī)爆發(fā)后一周，她驅(qū)車前往五原縣查探?！皬奈飨驏|，五原縣眾牧寶合作的4個(gè)合作牧場(chǎng)我都看過了。農(nóng)戶都說是自己租棚養(yǎng)羊，羊只的歸屬與眾牧寶沒有關(guān)系?！彼钨桓嬖V中國(guó)新聞周刊。

據(jù)南方周末此前報(bào)道，力農(nóng)集團(tuán)牧場(chǎng)經(jīng)營(yíng)模式有兩種：一種是集團(tuán)自養(yǎng)，另一種是農(nóng)戶合作，后者即農(nóng)戶租用力農(nóng)的圈舍和場(chǎng)地、自行養(yǎng)羊，“基本沒有農(nóng)戶選擇用眾牧寶的錢來(lái)養(yǎng)羊”。這與宋倩所見是對(duì)應(yīng)的。

眾牧寶并非完全沒有羊。根據(jù)投資者提供的合同，中國(guó)新聞周刊聯(lián)系到“山東大童牧業(yè)有限公司”，該公司法定代表人表示公司與眾牧寶已合作數(shù)年，目前還有幾百只眾牧寶的羊，其中一些沒有“賣完”，眾牧寶出事后已與警方溝通。

“因?yàn)樾湃?，我投了超過400萬(wàn)元，是家里全部的積蓄?，F(xiàn)在看來(lái)牧場(chǎng)的羊可能都不是眾牧寶的，我們被騙了。連續(xù)9年投資眾牧寶，確實(shí)有些麻痹大意了?！碧K亮懊悔地說道。

天眼查App顯示，眾牧科技目前有 19 條股權(quán)類財(cái)產(chǎn)，預(yù)估價(jià)值 4264.09 萬(wàn)元，但其中僅有16 條資本類財(cái)產(chǎn)，74 條都屬于無(wú)形資產(chǎn)類財(cái)產(chǎn)。

警惕“云養(yǎng)殖”理財(cái)

其實(shí)“云養(yǎng)殖”的理財(cái)模式，一直都面臨一定爭(zhēng)議。

李海權(quán)告訴中國(guó)新聞周刊，眾牧寶這種“云養(yǎng)殖”的理財(cái)方式本質(zhì)屬于眾籌。目前我國(guó)對(duì)于眾籌的監(jiān)管立法和執(zhí)法專注于股權(quán)眾籌和借貸型眾籌（P2P），對(duì)于其他形式的眾籌、特別是“云養(yǎng)殖”相關(guān)的產(chǎn)品型眾籌的監(jiān)管立法尚不完善。

不只是眾牧寶，“云養(yǎng)殖”類別的理財(cái)把戲近年來(lái)層出不窮。中國(guó)新聞周刊發(fā)現(xiàn)，萬(wàn)物皆可“云養(yǎng)殖”，包括養(yǎng)牛羊的理財(cái)平臺(tái)“芝麻牧場(chǎng)”、養(yǎng)豬理財(cái)平臺(tái)“牧芽”、海產(chǎn)養(yǎng)殖理財(cái)平臺(tái)“趣養(yǎng)魚”、網(wǎng)上種菜掙理財(cái)?shù)摹按筠r(nóng)主”……更有與時(shí)俱進(jìn)者，推出AI養(yǎng)牛、AI養(yǎng)豬等噱頭。

但這些“云養(yǎng)殖”的共性是都涉及生物類資產(chǎn)，不可控性較大，其中芝麻牧場(chǎng)、大農(nóng)主等平臺(tái)已經(jīng)爆雷。

李海權(quán)指出，披著養(yǎng)殖外衣的理財(cái)項(xiàng)目，承諾給予投資者高額回報(bào)，如果以此為幌子沒有將資金投入養(yǎng)殖，那么該類項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)很大、迷惑性更強(qiáng)。這一類“云養(yǎng)殖”在民事法律中，屬于欺詐行為；在刑事上，項(xiàng)目發(fā)起者可能涉嫌集資詐騙罪或非法吸收公眾存款罪。

鯨平臺(tái)智庫(kù)專家、財(cái)經(jīng)評(píng)論員郭施亮對(duì)中國(guó)新聞周刊表示，眾牧寶的投資標(biāo)的是羊，看起來(lái)是助農(nóng)養(yǎng)羊，但如果涉及資金挪用，則屬于變相理財(cái)，營(yíng)造出自己的資金盤模式。

蘇亮也后知后覺，養(yǎng)羊如果只是個(gè)幌子，那眾牧寶就是一個(gè)靠“拉新還舊”維持的資金盤，與龐氏騙局無(wú)異。一旦沒有新人入場(chǎng)“買羊”，資金鏈斷了，就會(huì)爆雷。

眾牧寶是否把投資者的錢用來(lái)養(yǎng)羊？又具體養(yǎng)了多少只羊？投資者們的錢款又流向何方？

中國(guó)新聞周刊了解到，已有多位受害的投資者報(bào)案并提交證據(jù)，北京朝陽(yáng)經(jīng)偵目前已經(jīng)立案調(diào)查，主要涉案人員已被抓捕。本刊多次撥打北京朝陽(yáng)經(jīng)偵聯(lián)系電話，都未能接通。

據(jù)接近經(jīng)偵的投資者透露，目前調(diào)查到的羊不到2000只，與眾牧寶此前披露的60萬(wàn)的在欄羊只數(shù)量相差巨大，經(jīng)偵仍在搜集關(guān)于牧場(chǎng)羊只的更多線索；眾牧科技的資金流向、現(xiàn)有資產(chǎn)情況要以審計(jì)部門統(tǒng)計(jì)為準(zhǔn)。案件的更多細(xì)節(jié)，仍等待進(jìn)一步調(diào)查。

“你看上別人的利息，別人看上你的本金。但凡高于6%的理財(cái)，投資者需要做好功課、提高警惕?！惫┝撂嵝选?/P>

（應(yīng)受訪者要求，文中李晴、宋倩、蘇亮、于昆均為化名）

作者：于盛梅

編輯：余源