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7月1日中午，央媽下了決心，準(zhǔn)備向部分交易商借入債券。

就是說接下來，央媽做空國債是一件確定性的事兒了，將會對房子、存款、理財、股票產(chǎn)生不同程度的影響。

央媽真的怒了。

這一下不僅狠狠地打了做空經(jīng)濟的投機資金，也打了一些無良磚家的臉面。

當(dāng)初，有多少資金看到央媽發(fā)文，要在公開市場上買賣國債時，就被洗腦央媽要下場買國債了。

趕緊抄國家隊的底，趕緊加大杠桿做多國債；

就都指望著反手賣給國家隊，狠狠地薅一波羊毛！

搞笑的是，整個市場、眾多磚家都只看到了買賣國債中的“買”，卻下意識地忽略掉了買賣國債中的“賣”！

這下倒好，這幫投機客偷雞不成蝕把米。

央媽為啥要急匆匆地賣出國債呢？

因為最近，國債市場漲的實在是太太好了，越來越多的資金開始形成利率長期下跌的共識了。

這不是啥好事！

國債價格瘋狂大漲，背后本質(zhì)就是在做空一個國家的經(jīng)濟，在博弈經(jīng)濟下行，在押注投資收益率很低。

再換句話說就是，他們在預(yù)期經(jīng)濟通向緊縮！

這怎么能容忍？

所以，央媽非常生氣，決定要給瘋狂的做空情緒潑一潑冷水！

效果也很明顯?。ㄒ娤聢D）

7月1日當(dāng)天10年期國債收益率從2.2%以下上漲至2.24%以上，

30年期國債收益率的波動更明顯，從2.43%以下回升至2.45%以上。

數(shù)據(jù)來源：文華財經(jīng)

然而，投機資金似乎練就了鐵頭功，7月2日再次卷土重來，國債價格緩慢上漲。

我有一個朋友，恰好給我發(fā)信息。

今天本來想把手里的國債拋掉，但是看著價格慢慢地上來，不知道該如何是好？

我只回復(fù)了一句話。

永遠(yuǎn)不要和中國央行作對！




國債收益率這事兒，它不僅僅是一個收益率的事，更是事關(guān)一個國家的經(jīng)濟預(yù)期。

很多普通人覺得這事兒太遙遠(yuǎn)，太陌生。

其實不是的。

它和每一個普通人的三瓜兩棗都有關(guān)系！

比如，我們每個人都有存款吧，而存款利率的重要變量之一就是國債收益率。

假如國債收益率持續(xù)下跌，甚至跌至零利率、負(fù)利率，那么我們的存款利率也一定是零利率、負(fù)利率！

我們辛辛苦苦賺的錢，存到銀行利息一年比一年低，就是因為國債收益率在一路下跌！

又比如，我們大多數(shù)人現(xiàn)在都開始熱衷于銀行理財吧。

利息高嘛，蚊子肉也是肉，大家都愿意搞一搞。

關(guān)鍵是，央媽已經(jīng)發(fā)出嚴(yán)厲警告準(zhǔn)備對國債市場砸盤，而銀行理財華麗的衣裳以下就是國債類的固收產(chǎn)品。

這意思就是，債券多頭（即做空經(jīng)濟預(yù)期者）如果把央媽逼急了，央媽一不留神下手重了，那么債券市場就會發(fā)生大幅波動。

結(jié)果，也一定會影響到銀行理財?shù)膬糁挡▌印?/span>

講到這里，我想大多數(shù)老玩家應(yīng)該會記得2022年10月份銀行理財?shù)木拚饒鼍?，慘不忍睹。

數(shù)據(jù)來源：wind

再比如，我們不少年輕人喜歡買基金、買股票。

見上圖，國債市場又恰恰和基金市場、股票市場成反比。

資金池子就這么大，國債市場把水都抽完了、抽干凈了，價格自然水漲船高，走出一波牛市。

另一邊，股票、基金市場自然就會缺水、干涸，營養(yǎng)不良、叫苦不迭。

國債和基金、股票市場就是蹺蹺板。

如果你想要股票、基金上漲，邏輯上你應(yīng)該盼望著，央媽趕緊拋售國債，摁住債市牛頭。

還比如，我們很多家庭都買了房子。

房子其實和國債收益率也有很大的關(guān)系，我們的房貸利率是LPR+浮動利率，大家對LPR關(guān)注的會比較多一些。

但是呢，LPR又和MLF關(guān)系很大，MLF則和國債收益率關(guān)系密切。

總結(jié)就是，房貸利率和國債收益率也有著傳導(dǎo)關(guān)系，國債收益率走低，房貸利率往往會跟隨調(diào)低。

相反，國債收益率走高，房貸利率也往往隨后調(diào)高。

所以說，央媽下場“交易”國債，一定是牽一發(fā)而動全身，一定是會影響到我們的幾兩碎銀，一定要嗅到機會、也要嗅到風(fēng)險！




其實，國債收益率溫和走低，并不是一件壞事，有利于國家能夠以較低成本借到更多的資金，集中力量辦大事。

但是短期內(nèi)，收益率單邊走低，無異于股市的瘋牛行情，是一件極其危險的事情。

特別是，美國當(dāng)下依然沒有降息，國債收益率差不多在5%的高息水平。

如此一來，中美利差就會越來越大。

內(nèi)地資金，必然會千方百計地配置美元資產(chǎn)。

比如說跨境理財通。

下圖數(shù)據(jù)顯示，3月份內(nèi)地通過跨境理財通投資的金額拔地而起，達(dá)到130億人民幣，4月份進(jìn)一步增長到223億人民幣。

據(jù)中國證券報報道，截至2024年5月末，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財通”個人投資者11.57萬人，金額為590.61億元。

數(shù)據(jù)來源，網(wǎng)絡(luò)、侵刪。

外資也有動力這樣做。

據(jù)我國外匯數(shù)據(jù)顯示，2024年一季度，我國經(jīng)常賬戶順差2814億元，資本和金融賬戶逆差5350億元，其中，非儲備性質(zhì)的金融賬戶逆差2231億元，儲備資產(chǎn)增加3118億元。

就是說，花的外匯，比賺的多。

結(jié)論就是，如果國債收益率非理性下跌，中美利差快速擴大，人民幣壓力就會劇增。

所以，央媽一定會重拳出擊！

有一個問題。

央媽出手之后，中國利率會在全球市場重獲價格優(yōu)勢嗎？這種利差又將多少程度上影響人民幣走勢？

還有，央媽出手之后，我們手里的底牌到底還有多少？國內(nèi)外金融巨頭會就此退步嗎？還是要強行和央媽掰一掰手腕？

此外，我們房子、存款、理財、股票等資產(chǎn)價格會迎來反轉(zhuǎn)嗎？普通人到底該如何選擇？是靜觀其變，還是立刻準(zhǔn)備起來？

區(qū)區(qū)三千字根本不足以解答這些困惑！

所以，我們決定在上海，來一場線下分享活動。

米宅頂級宏觀團隊全力出動：鐘灝大神、慧凈哥哥。