8月之后，有兩樣?xùn)|西將加速貶值：

第一是，學(xué)歷。

因?yàn)榻衲曛袊?guó)高校畢業(yè)生人數(shù)再創(chuàng)新高，達(dá)到1179萬(wàn)，比2023年增加了21萬(wàn)，比22年增加103萬(wàn)，比21年增加270萬(wàn)。明年還會(huì)更多，而且未來(lái)十幾年，每年都會(huì)有1000多萬(wàn)大學(xué)生畢業(yè)，可想而知，學(xué)歷還能值幾個(gè)錢？

第二是，貨幣。因?yàn)樾乱惠喌拇笏呀?jīng)開始蓄力。

這是我今天要給大家分享的第一個(gè)重點(diǎn)。

大家知道咱們國(guó)家歷來(lái)有靠基建投資拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)、拉動(dòng)內(nèi)需，然后以此緩解外部金融風(fēng)暴的造成的外需下降的矛盾。

往前追溯，最早是上世紀(jì)90年代末，當(dāng)年為了緩解了1997年?yáng)|南亞金融風(fēng)暴造成外需下降的矛盾，咱們上了兩個(gè)大項(xiàng)目一個(gè)是西部大開發(fā)，前后基投了3.6萬(wàn)億；一個(gè)是東北振興，上頭一共給了2萬(wàn)多億。

西部大開發(fā)+東北振興，一共基投了6萬(wàn)億，差不多就是一萬(wàn)億美元。（其中三分之二是國(guó)債。）

2000年以后，面對(duì)新局勢(shì)新情況，咱們先上了一個(gè)項(xiàng)目叫中部崛起，直接干進(jìn)去3萬(wàn)億。

接著2005年開始上新農(nóng)村建設(shè)，大概干進(jìn)去12萬(wàn)億。

這期間，08年為了度過(guò)經(jīng)濟(jì)危機(jī)直接推進(jìn)去了一個(gè)4萬(wàn)億。

還有就是15年，為了拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)走出泥潭，轟轟烈烈搞了一個(gè)棚改貨幣化，投入了7萬(wàn)億。

那么時(shí)間到了今天，面對(duì)新情況，現(xiàn)在上頭推進(jìn)的新項(xiàng)目是什么？

城市更新。

啥叫“城市更新”呢？有人覺(jué)得就是給老舊小區(qū)加裝電梯，給老舊城區(qū)美化街景，這能投多少錢？無(wú)非就是修修補(bǔ)補(bǔ)。這種觀點(diǎn)著實(shí)小看了“城市更新”。

估計(jì)很多朋友前一段都看到一個(gè)新聞，多個(gè)城市的連住建局的名字都改了。

從住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局變更為住房和城市更新局。你就應(yīng)該知道這個(gè)事情他不簡(jiǎn)單了。

其實(shí)城市更新的范疇，簡(jiǎn)單說(shuō)包含5各維度，分別是舊村、舊城、舊廠、棚改、綜合整治等。在這5個(gè)維度當(dāng)中，除了綜合整治是以整治維修為主。其余的舊村、舊城、舊廠、棚改都是以拆除重建為主的。

其底層邏輯是釋放城市核心區(qū)域的土地價(jià)值，換句話說(shuō)，還是房地產(chǎn)范疇的拆除重建。

我們知道2023年，全國(guó)城市更新完成投資約2.6萬(wàn)億元。

那么2024年，上頭對(duì)這個(gè)項(xiàng)目的要求是，繼續(xù)加大城市更新投入力度，要求297個(gè)地級(jí)及以上城市全部啟動(dòng)城市更新。

那么具體“城市更新”這個(gè)項(xiàng)目上頭要投入多少錢呢？只能說(shuō)到目前為止，還僅僅只是開了一個(gè)頭，大資金還沒(méi)有放出來(lái)。

好，關(guān)鍵點(diǎn)來(lái)了。我講到這里，有朋友可能依然一頭霧水，你到底要講什么呢?

我再給你你講個(gè)事情。

美國(guó)上一次加息是2013年，后來(lái)也是金融戰(zhàn)各種打，其實(shí)和現(xiàn)在一樣，也是打的很慘烈。

后來(lái)到了2014年，有個(gè)著名的爭(zhēng)論叫“保匯率還是保房?jī)r(jià)？”，朋友們還記不記得的。

其實(shí)這個(gè)問(wèn)題是個(gè)問(wèn)題嗎？

因?yàn)槟惚２蛔》績(jī)r(jià)鐵定是保不住匯率的，為什么?

因?yàn)楫?dāng)年也是被老美金融施壓的沒(méi)辦法，為了應(yīng)對(duì)它的攻勢(shì)，在2015年我們毅然開啟了一場(chǎng)大水牛，之后就有1萬(wàn)億美元的外匯麻溜的跑了（你知道，當(dāng)時(shí)的外匯總量是多少嗎？3.84萬(wàn)億）。

雖然有關(guān)部門一直堅(jiān)持外匯儲(chǔ)備的減少是“藏匯于民”。但2014年第二季度末到2016年末，在外匯儲(chǔ)備減少約1萬(wàn)億美元的同時(shí)，居民對(duì)外凈資產(chǎn)增加約0.9萬(wàn)億美元，這是事實(shí)。

所以到了2016年也是沒(méi)辦法，為了阻擋這個(gè)往外跑的勢(shì)頭，我們當(dāng)年推出樓市去庫(kù)存的大政方針，最后實(shí)現(xiàn)用漲價(jià)去庫(kù)存鎖住資金。

日光之下，無(wú)新事。2024年的7月，樓市再次走到了這個(gè)十字路口。

所以，你現(xiàn)在能明白為什么517之后，上頭救市策略來(lái)了個(gè)急轉(zhuǎn)彎了吧。

就是為了鎖住資金。目的和2015年是一樣的，就是不想重蹈2015年外匯覆轍。

總而言之，言而總之，歷史的車輪就是這么轟轟烈烈的向前跑，不會(huì)和任何人商量，任何人也左右不了。

所以，注意啊，接下來(lái)我們可能就要看到中國(guó)資產(chǎn)新一輪的上漲現(xiàn)象，請(qǐng)各位做好隨時(shí)下場(chǎng)抄底的準(zhǔn)備，一場(chǎng)人造牛市真的要來(lái)了。

如果你還看不懂這一次組合拳有多猛的，你一定會(huì)后知后覺(jué)錯(cuò)過(guò)這十年一次的財(cái)富機(jī)會(huì)。

因?yàn)?17之后，上頭招招都是動(dòng)真格的了，你想想看國(guó)家隊(duì)已經(jīng)真金白銀的下場(chǎng)買入了。

說(shuō)到底，普通人對(duì)宏觀趨勢(shì)的感知都是防御性的！

但其實(shí)，大趨勢(shì)下，普通人根本做不了防御。

我再給大家強(qiáng)調(diào)兩個(gè)基本數(shù)據(jù)：

第一個(gè)是我們的M2，已經(jīng)突破了300萬(wàn)億。

M2是什么？是市面上的所有錢都匯總。目前咱們M2的總量是全球第一。

第二個(gè)是我們住戶存款，150萬(wàn)億。

2019年末居民儲(chǔ)蓄存款82萬(wàn)億，2023年末居民儲(chǔ)蓄存款138萬(wàn)億，2024年6月居然達(dá)到150萬(wàn)億了。人均11萬(wàn)。

四年時(shí)間，多了68萬(wàn)億，錢太多了。

這些錢能一直在銀行嗎？不能。一定會(huì)出來(lái)，這個(gè)錢一定會(huì)出來(lái)，無(wú)非是去哪里。

而這些錢無(wú)論去哪里，哪里都會(huì)劇烈上漲，攔都攔不住。

在這種情況下，能長(zhǎng)期存放且保值的商品只有房子。

之前中國(guó)樓市有2大紅利分別是，8億農(nóng)民進(jìn)城的城市化紅利，以及房地產(chǎn)造就的資產(chǎn)上漲紅利。

只要踩準(zhǔn)，基本上都能在財(cái)富上升級(jí)了，但如果沒(méi)踩中，一定要抓住這接下來(lái)的第3波紅利。

它就是更新升級(jí)。

它和我們?cè)谏厦嫣岬?strong>上頭目前正在上的大項(xiàng)目“城市更新”直接相關(guān)。

它的底層邏輯是釋放城市核心區(qū)域的土地價(jià)值，意味著我們的城市開發(fā)從向郊區(qū)擴(kuò)張改為主城升級(jí)。

所以住建局變成住新局不是一個(gè)時(shí)代的落幕，而是一個(gè)時(shí)代的開始。

我們大膽的預(yù)測(cè)，未來(lái)十年中國(guó)將進(jìn)入轟轟烈烈的換房時(shí)代，每個(gè)人都想住更好的房子，小房子換成大房子，偏遠(yuǎn)非核心換成好地段好配套，從而再次產(chǎn)生天量的財(cái)富轉(zhuǎn)移。

目前中國(guó)城鎮(zhèn)住房總共約6.6億棟，這其中有一大半約1.87億套，3.3億棟都將會(huì)被拋棄，也許會(huì)變成貧民窟，也許會(huì)變成鬼城，反正結(jié)局都一樣，一文不值。

但這些1.87億套房子的價(jià)值并不會(huì)憑空消失，而是轉(zhuǎn)移到了某些城市、某些人身上。

就好比過(guò)去20年，你在農(nóng)村老家的房產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)值幾乎萎縮為零一樣。

未來(lái)10年一二線城市會(huì)幾乎吃掉所有的人口、產(chǎn)業(yè)、工作和資源，吸干幾乎所有非核心一二線城市。

這也意味著目前一二線城市遍地是黃金坑。

未來(lái)你們會(huì)看到北上廣深主城核心區(qū)二三十萬(wàn)一平的房?jī)r(jià)會(huì)很正常，而像杭州、蘇州、武漢、成都這些城市主城核心房?jī)r(jià)十幾萬(wàn)一平也會(huì)很正常。

好房子的價(jià)格只有你不敢想，沒(méi)有它做不到。你現(xiàn)在該關(guān)心的不是房?jī)r(jià)還會(huì)不會(huì)下跌，現(xiàn)在究竟是不是樓市底部。不要問(wèn)這么愚蠢的問(wèn)題，你真正該關(guān)心的是你手里有沒(méi)有核心優(yōu)質(zhì)的好資產(chǎn)？夠不夠多？能不能極大的承接未來(lái)的貨幣大放水。

如果你有這樣的核心資產(chǎn)，無(wú)論你怎么躺平，你的財(cái)富都會(huì)上漲、上漲再上漲。

但如果你沒(méi)有，你要如何買入或者置換？

人生的差異就是這么拉開的。十年前的決定，一定決定著十年后的收益。

大家知道我們從5月開始聚焦長(zhǎng)三角和大灣區(qū)核心城市房地產(chǎn)市場(chǎng)。每周末都會(huì)組織核心城市優(yōu)勢(shì)項(xiàng)目的城市考察團(tuán)。